О том, как мошенники отбирают деньги, пользуясь доверчивостью россиян
В 2023 году правоохранительные органы, включая Управление экономической безопасности и Главное следственное управление ГУ МВД, провели серию обысков в Санкт-Петербурге, связанных с мошенничеством с использованием лжеброкеров. Уголовное дело было возбуждено по статье 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»).
Подозреваемые, выдавая себя за представителей известного брокерского предприятия «Форекс Брокер», предлагали финансовый консалтинг и инвестиционные возможности, но вместо этого присваивали деньги доверчивых клиентов. Ущерб, причиненный только этой группой лжеброкеров, составил не менее 21 миллиона рублей.
В течение 2023 года компания Group-IB отмечала увеличение числа финансовых мошенничеств, использующих социальную инженерию, такие как вишинг и фишинг, с банковскими клиентами в качестве основных жертв. Вишинг представляет собой мошенничество, при котором злоумышленник выдает себя за другого человека, например, сотрудника банка, а фишинг — это технология выманивания паролей от платежных систем.
Group-IB прогнозирует, что активность псевдоброкеров будет только возрастать в 2024 году. Одной из основных тенденций в цифровой трансформации является развитие удаленных способов совершения преступлений, при которых отсутствует физический контакт между мошенниками и их жертвами.
Преступления переносятся из офлайн в онлайн. Раньше клиенты стремились встретиться лично с брокером, чтобы убедиться в надежности инвестиций, теперь такие встречи проходят через видеоконференции, звонки или общение в чатах.
Лжеброкерам сложно поймать по нескольким причинам.
Часто интернет-мошенники размещают свою техническую инфраструктуру в одной стране, заманивают жертв в других, а выводят деньги в третьих, создавая сложную цепочку перемещения инвестиций обманутых клиентов. Обычно такие фирмы регистрируются в иностранных юрисдикциях с мягкими правилами в области брокерской и инвестиционной деятельности, таких как страны Прибалтики, Кипр и другие оффшорные зоны.
Трансграничные расследования часто сталкиваются с проблемами из-за политических разногласий и недостатка сотрудничества между странами.
